Algunas empresas no conocen las mejores estrategias para tomar decisiones financieras acertadas y, por eso, apuestan por la figura de un CFO externo. En un entorno empresarial cada vez más competitivo, las pequeñas y medianas empresas (PYMES) necesitan el asesoramiento de este experto en finanzas para mejorar la productividad y optimizar sus recursos.
Si tú también quieres optar por el asesoramiento de un CFO externo, debes seguir leyendo. En este artículo te explicaremos las funciones que realiza un CFO externo y los beneficios que puedes obtener si optas por su asesoramiento.
¿Qué es un CFO externo?
Las pequeñas y medianas empresas, o startups, que necesitan liderazgo financiero, deben apostar por este experto. El CFO externo es un profesional financiero que se integra en la empresa asumiendo las responsabilidades de un director financiero, pero sin incurrir en los costos asociados a la contratación de un Director Financiero (CFO) a tiempo completo. Desde Wikipedia explican que el director de finanzas o financiero en inglés se le conoce como chief financial officer o CFO en sus siglas.
Esta figura se ajustará a la situación por la que atraviesa la empresa, por lo que brinda un asesoramiento personalizado y se ajusta a las características de la organización. Este experto en finanzas elabora y mantiene actualizado el plan financiero y el modelo de negocio, para evaluar los riesgos financieros. También gestiona el flujo de caja y presenta informes financieros y dashboards para el equipo directivo e inversores.
Un Director Financiero Externo (CFO externo) aporta gestión financiera especializada, pero ajustando esa gestión a las necesidades cambiantes de la empresa. Este experto aporta las mejores estrategias para garantizar el crecimiento de la PYME, pero sin la necesidad de una incorporación permanente en la empresa. El Director Financiero Externo sabe trabajar de manera rápida, porque su servicio es temporal y cobra por proyectos.
Este servicio es más económico, por lo que merece la pena invertir y te ayuda a reducir costes. Incluso, apoya en la búsqueda y negociación de financiación pública y privada, para diversificar las fuentes de financiación. Si colaboras con un CFO externo, puedes obtener beneficios financieros y de crecimiento. Gracias a su asesoramiento, puedes conocer todos los ingresos y gastos, ya que proporciona una información financiera precisa.
Este experto se ajusta a las necesidades de tu empresa para mejorar las finanzas, ofrecer acompañamiento en rondas de inversión y participar en reuniones de dirección. Esta figura mejora los procesos contables, actualiza las previsiones financieras y brinda un apoyo esencial en la gestión administrativa. Se recomienda contratar a un Director Financiero Externo para afrontar los problemas financieros, especialmente si sufres problemas de liquidez. Este experto garantiza la liquidez y el crecimiento del negocio. Además, desarrolla las mejores estrategias para proporcionar una buena base financiera.
¿Cuáles son las funciones de un CFO externo?
El CFO externo mejora la situación financiera de la empresa, ya que su misión es que la empresa crezca. Si quieres contar con el asesoramiento de este experto en finanzas, debes conocer sus funciones principales. Entre las principales funciones de un CFO externo, destacamos:
–Gestión financiera: este experto desarrolla herramientas clave para la gestión financiera. El CFO externo elabora un modelo financiero para proyectar el desempeño futuro de la organización.
–Evaluación de riesgos financieros: esta figura se encarga de desarrollar las mejores estrategias para mitigar los riesgos. Evalúa los riesgos financieros y desarrolla estrategias para proteger los activos de la empresa. Si realiza un análisis económico financiero y encuentra que la empresa puede sufrir pérdidas, debe sugerir recomendaciones para evitar esta situación.
–Estrategia de financiación: el CFO externo busca oportunidades para diversificar las fuentes de financiación y, por eso, negocia con bancos u otros socios. Gracias a estos acuerdos financieros, puede reducir la dependencia de una única fuente.
–Análisis del rendimiento operativo: el CFO externo proporciona informes financieros claros para analizar el rendimiento operativo. Además, mantiene una comunicación efectiva con inversores, bancos y otras partes interesadas.
–Implementación de estrategias fiscales: este experto en finanzas desarrolla las mejores estrategias fiscales para minimizar la carga impositiva de la empresa. El CFO externo se encarga de la exploración de opciones como préstamos, inversores o líneas de crédito, para satisfacer las necesidades financieras de la PYME en el corto, medio y largo plazo.
–Implementación de sistemas financieros eficientes: esta figura optimiza la recopilación y el análisis de datos para una toma de decisiones más informada. Para realizar estos análisis se encarga de implementar sistemas y procesos financieros eficientes, incluyendo software de gestión financiera.
–Cumplimiento legal y normativo: un Director Financiero Externo asegura que la empresa cumpla con todas las regulaciones y estándares contables. Para cumplir con las regulaciones y mitigar riesgos, el CFO externo coordina auditorías internas y externas, y gestiona los contratos financieros.
Beneficios de contar con el asesoramiento de un CFO externo para tu empresa
Contratar a un CFO externo puede brindar beneficios para empresas en diversas etapas de su desarrollo. Por ello, los profesionales de la empresa Somos Buddy, expertos en este sector y en la gestión financiera de las empresas, nos explican los beneficios que puedes conseguir si cuentas con el asesoramiento de un CFO externo para tu PYME:
–No hay una contratación laboral: el servicio de un CFO externo es temporal y puede ser más económico, ya que no hay una contratación laboral. El servicio de este experto en finanzas no es un coste fijo y permanente, por lo tanto, se paga por horas o proyectos.
–Experto en finanzas: su experiencia en finanzas te permitirá maximizar las opciones de crecimiento de la empresa.
–Acceso a la financiación: el Director Financiero Externo conoce a muchas entidades financieras, por lo que consigue mejores condiciones de acceso a la financiación. Este experto permite un acceso más rápido y de confianza a entidades financieras.
–Mejora el rendimiento de la empresa: esta figura realiza un seguimiento de la situación económica de la empresa. Gracias a este seguimiento puede mejorar el rendimiento de la empresa.
–Crecimiento de la compañía: gracias al asesoramiento del CFO externo tu compañía puede crecer y mejorar su productividad. Esto se debe a que tus empleados pueden dedicarse en exclusiva a las tareas que mejor desempeñan, sabiendo que en el ámbito financiero la empresa está en manos de una persona experta en la materia.
–Asesoramiento individualizado: el CFO externo proporciona un asesoramiento individualizado y valora las características del negocio. Esta figura conoce las necesidades de tu empresa y brinda una solución flexible que se ajusta al ritmo de su crecimiento y desarrollo. Este experto hace un seguimiento del estado económico financiero, para realizar un plan financiero totalmente personalizado y a medida.
–Apoyo objetivo: el Director Financiero Externo aporta un apoyo objetivo e imparcial que puede ser muy útil para identificar problemas financieros y oportunidades. Esta figura es esencial para identificar ineficiencias y áreas de mejora que un equipo interno podría pasar por alto.
-Motiva: si la empresa está pasando por un mal momento, ya que no sabe cómo solucionar sus problemas financieros. El CFO externo motiva a los empleados y propone soluciones con optimismo.
¿Cuándo es el momento adecuado para contratar un CFO externo?
Es recomendable contar con el asesoramiento de un CFO externo en diversas ocasiones:
–Apoyo con inversores: este experto es necesario cuando requieres apoyo en la elaboración de materiales financieros y en la negociación con inversores.
–Proceso de crecimiento: si acabas de emprender y tu startup está en proceso de crecimiento, debes contar con su asesoramiento.
–Servicio más económico: cuando buscas mejorar la gestión financiera sin incurrir en los costes de un CFO interno. El asesoramiento de este experto requiere un servicio más económico.
–Finanzas bajo control: puede optar por el asesoramiento de un CFO externo cuando quieres comenzar tu proyecto con una estructura de caja ordenada y con las finanzas bajo control.
¿Cuál es el perfil del Director Financiero Externo?
El perfil de un CFO externo incluye:
-Educación: un buen Director Financiero Externo debería ser un graduado universitario, con título/s en administración de empresas, finanzas o contabilidad.
-Experiencia: debes optar por un CFO externo con experiencia y especialización en este sector, ya que la industria en la que opera tu empresa puede tener requisitos financieros y desafíos únicos.
–Habilidades analíticas: para obtener los mejores resultados, el Director Financiero Externo debe proporcionar habilidades analíticas. Un buen CFO debe ser capaz de analizar datos financieros complejos y extraer conclusiones significativas para respaldar las decisiones empresariales.
–Habilidades de comunicación: es importante que sea capaz de comunicar información financiera al equipo, especialmente si no son expertos en finanzas. Muchas empresas apuestan por el asesoramiento de este experto porque no saben identificar las pérdidas económicas o no cuentan con estudios en contabilidad.
–Mejores estrategias: un buen Director Financiero Externo no solo sabe de números, sino que también comprende cómo esos números se relacionan con la estrategia general de la PYME.
–Bajo presión: el Director Financiero Externo sabe trabajar bajo presión, ya que trabaja con empresas que sufren problemas económicos.
Ya sabes las funciones que realiza un CFO externo y las ventajas que puede proporcionar a tu empresa. Este experto aumenta los beneficios, realiza un plan financiero a medida, evita pérdidas y realiza una buena gestión económica.
